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规模小、利润薄 董事长仍未“转正” 燕赵财险拟募资30亿突破天花板

 2020年07月23日  阅读 1620  评论 0

摘要:

成立五年多,保费收入严重依赖河北分公司的燕赵财险,近两年保费规模增长乏力,作为河北地方性险企,其发展似乎已经触碰到“天花板”。 

成立五年多,保费收入严重依赖河北分公司的燕赵财险,近两年保费规模增长乏力,作为河北地方性险企,其发展似乎已经触碰到“天花板”。


  近日,该公司在河北金交所发布公告,拟募资30亿元,力图突破“天花板”,为其五年内实现集团化发展、十年内在主板上市的目标存储实力,但相较于这样的宏大目标,作为一家保费不足十亿、“掌舵人”任职资格还未获批的小型险企,目前更需要做的则是稳定管理团队。


  拟增资30亿股权结构或迎变化


规模小、利润薄 董事长仍未“转正” 燕赵财险拟募资30亿突破天花板  第1张

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  根据燕赵财险在河北金交所发布增资扩股公告,该公司拟以非公开协议方式增资5亿元,并通过河北金交所以公开征集方式拟募资25亿元。目前,该增资扩股议案已经燕赵财险董事会会议暨临时股东大会审议通过,并由河北省财政厅同意。


  对于增资用途,燕赵财险表示:“为扩大保险业务的经营范围、突破承保能力‘天花板’;打造资管业务平台、提升投融资能力;为集团化发展夯实管理基础、储备资本实力。”


  在投资方的资格条件方面,燕赵财险也提出了要求,如每家可申报投资股数不低于1亿股,且占比不高于15%,出资需是自有合法资金,投资资格需满足相关金融法规、办法要求。


  不过,根据投资比例不同,具体投资资格有所区别。对于投报股数不足5%的意向投资方,需最近1个会计年度盈利,最近3年内无偷漏税记录、无重大失信行为记录、无重大违法违规记录。


规模小、利润薄 董事长仍未“转正” 燕赵财险拟募资30亿突破天花板  第2张

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  对于投报股数占比在5%以上,但不足15%的意向投资方,除需满足前述条件外,还需满足投资行为稳健,核心主业突出,最近2个会计年度连续盈利,净资产不低于2亿元等条件,以证实其具有持续出资能力及较强的资金实力。


  天眼查信息显示,燕赵财险于2015年2月开业,注册资本为20.25亿元,注册地在河北省唐山市,是河北省第一家,也是唯一一家全国性保险法人机构。


  目前,燕赵财险有7家股东,分别为河北建投集团、河钢集团、开滦集团、迁安市九江煤运、康德实业集团、河北冀衡集团、荣盛控股,前3家为国有股东,持股均为19.75%,并列为第一大股东;


后4家股东为民营股东,其中,迁安市九江煤运同为第一大股东,另3家股东分别持股9.88%、6.17%、4.95%。


  若此次增资扩股顺利完成,燕赵财险注册资本将提高至50.25亿元。增资后,非公开协议投资方将持有燕赵财险9.95%的股份;征集到的各家投资方将持有合计49.75%的股份;原股东持股比将相应被稀释。


  按照征集到的各家投资方占总股本比例计算,增资后,目前燕赵财险前四大股东的持股比例将降至7.96%,后三位股东持股比例分别降为3.98%、2.49%、1.99%。


  有业内人士指出,因监管加强险企股权治理结构,小型险企增资压力更大,目前,小型险企获得增资情形较少,但若是在政府主导下,股权治理基本符合监管要求的地方国有法人机构,增资或将顺利一些。


  拟任董事长仍未“转正” 保费规模小、利润薄


  值得一提的是,成立五年多的燕赵财险,高管团队一直不稳,多数职位一直处于拟任状态。


  2020年一季度偿付能力报告中,公司董高监管理层人员共有22位,其中职务为拟任状态的就有8人,涉及职务包括拟任董事长、拟任董事、拟任独立董事、拟任股东代表监事、拟任职工代表监事、拟任审计负责人、拟任副总经理。


规模小、利润薄 董事长仍未“转正” 燕赵财险拟募资30亿突破天花板  第3张

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  值得注意的是,现拟任董事长杜彦卿最早出现在去年三季度偿付能力报告高管名单中,至今已跨越三个季度,其正式任职资格仍未获批。


  而杜彦卿的前任王素平的董事长任职资格同样是拟任,王素平自该公司首任董事长甘中达2018年10月31日退休离任后,被选为拟任董事、董事长。然而,拟任两个季度后,王素平还未“转正”就消失在高管名单中。


  掌舵人的任职资格迟迟未获批准的燕赵财险,却有着一个宏大的目标,该公司在官网称,“未来五年,公司以产险、寿险、投资、中介为一体的集团化格局将初步形成;


未来十年,将搭建起以保险业务为主体,以银行和投资业务为两翼,以金融科技平台为支撑的‘一体两翼’的集团公司架构,业务板块间协同优势初步体现,集团整体持续盈利,公司在主板市场成功上市。”


  且不说十年上市的计划是否好高骛远,但就目前燕赵财险的规模和利润来看,还差距甚大。


  根据该公司历年年报显示,燕赵财险成立的前四年均处于亏损状态,2015至2018年分别亏损0.6亿元、3.29亿元、2.64亿元、1.84亿元,四年累计亏损8.37亿元。有赖于地方国有股东资源优势,燕赵财险于2019年首度扭亏为盈,但仅实现265万元的微薄利润。


  从保费收入来看,燕赵财险长期依赖河北分公司,2015年至2018年,燕赵财险95%以上的保费都来自河北分公司,其保费规模从2015年的0.57亿元增长至2019年的8.4亿元。


保费规模较小,同时也呈现出增长乏力的状态,2018年,燕赵财险保费同比下滑3.6%,2019年同比微增2.62%,且市占率不足0.1%。


  从承保利润来看,燕赵财险保费收入前五的险种均承保亏损,其中第一大险种仍为车险,占比高达68.6%,承保亏损2871.58万元。另外四大险种分别为团体补充医疗保险、团体意外伤害险、“扶贫保”团体人身综合保险、环境污染责任保险,也均承保亏损。


  “尽管目前公司综合成本率依然大于100%,但随着公司管理加强、渠道建设完善、业务来源增加、理赔更加科学,公司面临保险风险的几率将不断降低。”燕赵财险在年报中说道。


文章来源:华夏时报

作者:吴敏

责任编辑:lqm

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