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要成为长期资金的优秀管理者——访华泰资产总经理杨平

 2020年06月04日  阅读 544  评论 0

摘要:

自2016年10月《职业年金基金管理暂行办法》公布以来,职业年金进入资本市场的步伐在逐年加快,和企业年金、第三支柱个人养老金业务一道,步入我国养老金市场化投资管理的蓬勃发展期。

自2016年10月《职业年金基金管理暂行办法》公布以来,职业年金进入资本市场的步伐在逐年加快,和企业年金、第三支柱个人养老金业务一道,步入我国养老金市场化投资管理的蓬勃发展期。


今年5月18日,中共中央国务院下发《关于新时代加快完善社会主义市场经济体制的意见》,其中再次提出要“大力发展企业年金、职业年金、个人储蓄性养老保险和商业养老保险”。


对于一家客户多元化特征明显的保险资产管理公司,华泰资产管理有限公司(以下简称“华泰资产”)持续关注职业年金这片养老金市场的“新蓝海”,并于2018年中标中央国家机关事业单位职业年金投资管理人,拥有一个组合投资管理资格和2个组合备选资格;2019年,在30个已公布招标结果的省份中,华泰资产直接中标其中29个省级职业年金投资管理人资格。


要成为长期资金的优秀管理者——访华泰资产总经理杨平  第1张

图片来源网络


华泰资产总经理杨平表示,公司目前相关组合运作情况良好,投资收益均为正回报。下一步,华泰资产将继续全力做好职业年金的投资运营管理工作,致力于成长为长期资金的优秀管理者。


可运营职业年金总规模达293亿元


数据显示,截至4月30号,华泰资产职业年金投资管理人中标的组合一共是52个,资金到账并进行运作的有42个,可运营的职业年金总规模是293亿元,目前所占市场份额为4.6%左右。


一般来说,职业年金、企业年金等养老金和保险资金,均具备资金期限较长的特点,而长期资金对投资收益和风险的要求是比较一致的。杨平认为,契合长期资金管理需求的机构一般要符合以下三个标准:首先,机构的年度投资回报为正;其次,投资组合波动要小,业绩不能出现“上蹿下跳”的情况;最后就是在同类竞争对手中,投资收益水平要排在前1/3行列。


“这三个目标单独完成一个相对没有那么难,但要同时满足三个标准,而且要长期坚持下来,挑战性还是非常大的。”杨平认为。


由于职业年金是公务员、事业单位的补充养老保险,且于近两年在各地陆续启动投资运营,杨平认为,管理该类资金的要求会更加严格。所以,华泰资产高度重视该项工作,前期投入较大。


“去年,我们多次拜访了33个省(市)的代理人、受托人和相关社会机构,就是想从源头上多方面了解职业年金的待遇以及所需要的标准。”杨平表示,目前相关组合运作情况良好,投资收益排在所有组合的前1/3且均为正回报,得到了市场的普遍认可。


要成为长期资金的优秀管理者——访华泰资产总经理杨平  第2张

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职业年金管理水平逐年提高


数据显示,到2019年年底,全国企业年金规模达到1.8万亿元、职业年金结余已突破6000亿元。杨平表示,未来3-4年间,职业年金预估存量会翻番,总体来看,企业年金、职业年金和个人养老金预计可达到的体量约为6万亿-7万亿元。


“坦率说,与我国养老人口如此大的体量相比,年金和养老金目前的规模还是偏小,这意味着未来发展空间是非常大的。”杨平表示。


随着职业年金资金规模的增长,业内也有了呼吁增加托管人、放开门槛的声音。在人社部就延期开展2020年企业年金基金管理机构资格延续评审工作答记者问中,人社部社会保险基金监管局有关负责人表示。


职业年金基金的受托、托管和投资管理机构在具有相应企业年金基金管理资格的机构中选择,且明年将把职业年金有关数据指标纳入资格延续评审范畴,进一步完善受托、托管和投管资格的评审指标体系,使这项工作更加客观公正,真实体现各机构的业务开展情况和能力水平。


可以说,在职业年金受托人、投资管理人方面,机构间的竞争将会越来越激烈。杨平表示,由于第三方业务占比较高,客户多元化特点较强,所以对于华泰资产来说,已经非常习惯这类市场竞争压力。


“人社部从2012年开始,每年就企业年金会公布产品排名,大部分情况下华泰资产的产品都排在较前序列,个别年份成绩更好。”杨平表示,既然想参与职业年金业务,那么竞争是一定的,华泰资产一定要在竞争中做到最好。


要成为长期资金的优秀管理者——访华泰资产总经理杨平  第3张

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权益类资产仍较具吸引力


杨平表示,即使受当前疫情影响,但客观来看,长期趋势并不会变,权益类资产吸引力还是要明显超过债权类资产。


在谈到是否会因为疫情对公司职业年金投资策略有所调整,杨平表示,目前没有这个计划,只能尽最大努力保证收益。


近年来,保险资管产业稳步发展,监管手段也在逐年提升。《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》出台两周年后,日前,银保监会发布了《保险资产管理产品管理暂行办法》正式稿,明确符合条件的个人也可以投资保险资管产品。


杨平表示,该办法对保险资管行业影响巨大,华泰资产高度重视,专门成立了领导小组和工作组,全面梳理了风控管理、销售渠道、中台服务等基础工作,并对高净值客户销售方向进行了探讨。


“按照时间路线图,我们希望在6月30日前夯实内部的制度、流程、IT、运营等基础设施工作,争取7-8月在渠道上有所明确。产品方面,希望在初期营销客户时,还是能够发挥公司独特优势,为高净值个人客户推荐投资收益率具有较好吸引力且波动率不是很大的产品。”杨平表示。


文章来源:中国银行保险报网

作者:李梦溪   

责任编辑:lqm

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