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如何深度了解自己的财务状况

 2020年06月05日  阅读 1557  评论 0

摘要:

古人云,吾日三省吾身。意思就是人要经常反省自己,及时发现有不足的地方及时改正。这句话不仅适用于工作等日常生活,还适用于投资理财中。

古人云,吾日三省吾身。意思就是人要经常反省自己,及时发现有不足的地方及时改正。这句话不仅适用于工作等日常生活,还适用于投资理财中。很多人不重视理财而导致自己的财务状况出现问题但却不自知,经常在面对理财陷阱的时候没有分辨能力,自己也就躲不过误区了。在投资理财时,如何才能及时发现自己的财务是否出现问题并调整?一起来看!


如何深度了解自己的财务状况  第1张

图片来源:网络


1、我每月的收支均衡吗?

想要了解自己的财务就要先了解自己的开支情况,一周太短,不足以反映真实情况,一年太长,总结起来太过麻烦。建议以一月作为“自省”周期,对自己的收支情况进行总结,看看自己的收支是否均衡。

2、我每月的收入都用在哪些地方了?

如果你已经在考虑自己每月的收支是否均衡,那么你就该看看这个月具体收入多少、花了多少钱、剩了多少钱。
然后,再看看自己的钱都花在了哪些地方,这些地方是否有花钱的必要,如果是没有必要的支出,那么在以后就要注意减少这一类的开销了。

3、我的薪资和职位是否还有上升空间

倘若你的收支没有什么大的问题,接下来就该思考一下如何提高自己的收入了。收入该怎么提高呢?首先你得考虑清楚自己的职位和薪资是否有上升空间,如果有,上升空间是多大?

上升之后,你的收入会有多大改变?是否值得你放弃其他选择,坚持留在这家公司?如果没有,你就该想想要采取哪些措施应对,是留下,还是跳槽?是否要通过投资理财来增加收入?

如何深度了解自己的财务状况  第2张

图片来源:网络


4、我的资金规划都做好了吗?

别着急去投资理财,你还是先看看自己的资金规划是否已经做好了吧。资金规划又包括哪些呢?

人的一生当中,恋爱结婚、买车买房、孩子教育、父母养老、医疗保障等这几方面的一定要舍得花大钱。如果这些方面的准备都在有条不紊的进行中,而你还有闲钱,那你就大胆地去做投资理财吧!

5、我的投资结构合理吗?

若是你已经在进行投资理财活动,那你就要时常反思一下投资结构是否合理了。什么样的投资结构才合理呢?
首先,要确保你的资金被充分利用,尽量不要闲置。其次,投资的总体风险要在个人或家庭资金的承受范围之内。最后,能使投资收益最大化。

6、我的投资收益是否达到了期望值?

对于投资者来说,获得最大化的收益是最终目标。每个投资者对于投资收益的期望值都不一样,如果你也在做投资,应该反思一下自己的投资收益是否达到了自己的预期目标。

如果没有,就要考虑一下是不是你的投资选择出现了偏差。比如说,你的资金风险承受能力低,只能配置稳利精选投资计划等低风险理财产品,而你却偏偏选择了高风险的股票。

7、我的财务健康吗?

对以上的六个问题都进行了思考之后,你基本上可以对自己的财务状况下结论了,健康or不健康?若答案是肯定,那就你大可安心按原计划过日子。若答案是否定的,那你又该发愁了,怎么做才能改善财务状况?很简单,多了解金融知识。


吾日三省吾身,只有经常反省自身,才能成为一个更好、更出色的人。理财也是如此,只有不断地自我反思,才能发现问题,并及时解决问题。

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